FPT AI Credit Scoring: Giải pháp chấm điểm tín dụng thông minh cho ngành tài chính - ngân hàng

Ngành nghề: Bảo hiểm, Tài chính ngân hàng,

Lĩnh vực chức năng: Quản trị vận hành, Tiếp thị & Bán hàng,

FPT AI Credit Scoring: Giải pháp chấm điểm tín dụng thông minh cho ngành tài chính – ngân hàng

Trong bối cảnh số hóa ngày càng chuyên sâu, việc đánh giá tín dụng nhanh chóng và chính xác đóng vai trò quan trọng trong ngành tài chính – ngân hàng, giúp mở rộng tệp khách hàng mà vẫn kiểm soát rủi ro. FPT AI Credit Scoring là giải pháp chấm điểm tín dụng hiện đại, ứng dụng công nghệ Big Data và Machine Learning để hỗ trợ các tổ chức tài chính đánh giá mức độ uy tín của khách hàng cá nhân chỉ trong thời gian ngắn. Hệ thống này khai thác dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau, giúp tăng độ chính xác và tối ưu hóa quy trình phê duyệt tín dụng, từ đó mở rộng tệp khách hàng và giảm thiểu rủi ro.

Vấn đề đặt ra

Tóm tắt các thách thức hoặc yêu cầu mà đơn vị đang gặp phải, từ đó thấy rõ nhu cầu cần đến một giải pháp hỗ trợ phù hợp

01.

Các tổ chức tài chính hiện nay gặp nhiều thách thức trong việc thẩm định tín dụng, đặc biệt với nhóm khách hàng chưa có lịch sử tín dụng.

02.

Phương pháp chấm điểm truyền thống chủ yếu dựa vào dữ liệu từ ngân hàng và tổ chức tín dụng, dẫn đến việc nhiều khách hàng tiềm năng bị từ chối vay do thiếu thông tin.

03.

Ngoài ra, quy trình thẩm định hồ sơ kéo dài làm giảm trải nghiệm khách hàng và ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh.

04.

Ngoài ra, các mô hình truyền thống khó phát hiện khách hàng có rủi ro tiềm ẩn hoặc gian lận tài chính do thiếu thông tin phân tích hành vi.

Giải pháp cho vấn đề

Trình bày cách giải pháp được thiết kế để giải quyết những khó khăn cụ thể, mang lại hiệu quả tối ưu và cách tiếp cận phù hợp

Hệ thống không chỉ dựa vào dữ liệu tài chính truyền thống mà còn phân tích thông tin từ đa nguồn dữ liệu như hành vi trên mạng xã hội, giao dịch thương mại điện tử, hành vi tiêu dùng của khách hàng. Nhờ đó, tổ chức tài chính có thể đánh giá các khách hàng chưa có lịch sử tín dụng tại bất kỳ tổ chức tín dụng hay ngân hàng nào, giúp mở rộng thị trường và nâng cao cơ hội cho vay.

Các thuật toán học máy liên tục cải thiện độ chính xác của mô hình chấm điểm tín dụng, giúp tổ chức tài chính đưa ra quyết định nhanh chóng mà vẫn đảm bảo kiểm soát rủi ro. Hệ thống sử dụng các mô hình tự học để cập nhật xu hướng tài chính và tối ưu hóa chiến lược tín dụng.

Giải pháp có thể tích hợp với các nền tảng tài chính hiện có, giúp doanh nghiệp áp dụng công nghệ mà không cần thay đổi hạ tầng lớn. Điều này giúp tổ chức tài chính triển khai nhanh chóng và tận dụng tối đa các dữ liệu hiện có để cải thiện quy trình đánh giá khách hàng.

Hệ thống có khả năng xử lý và đưa ra quyết định tín dụng chỉ trong vài giây, giúp tối ưu hóa quy trình xét duyệt khoản vay và nâng cao trải nghiệm khách hàng. Việc rút ngắn thời gian xét duyệt giúp doanh nghiệp tăng năng suất, giảm tải công việc cho nhân viên và giảm thiểu các rủi ro tiềm ẩn.

Tính năng chính và khả năng tùy chỉnh

Nêu bật những tính năng quan trọng và khả năng tùy chỉnh linh hoạt, giúp giải pháp đáp ứng nhu cầu đặc thù

Chấm điểm tín dụng tự động

Hệ thống đưa ra đánh giá nhanh chóng và chính xác dựa trên phân tích dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau. Điều này giúp các tổ chức tài chính loại bỏ các phương pháp đánh giá truyền thống tốn nhiều thời gian và không hiệu quả.

Dự báo rủi ro tín dụng

Các thuật toán Machine Learning giúp phát hiện và ngăn ngừa rủi ro tiềm ẩn trong quá trình xét duyệt hồ sơ vay. Hệ thống có thể phân tích hành vi khách hàng, xu hướng vay vốn và khả năng thanh toán để đưa ra dự báo chính xác.

Tùy chỉnh mô hình đánh giá tín dụng

Các tổ chức tài chính có thể điều chỉnh mô hình chấm điểm theo nhu cầu và quy trình riêng của họ. Tính năng này giúp doanh nghiệp cá nhân hóa hệ thống theo từng loại sản phẩm tín dụng, đảm bảo phù hợp với chính sách nội bộ.

Hỗ trợ ra quyết định thông minh

Hệ thống cung cấp báo cáo chi tiết, giúp các tổ chức tài chính có thêm dữ liệu để đưa ra quyết định chính xác hơn. Các báo cáo này có thể được tùy chỉnh để phù hợp với từng nhóm khách hàng, giúp doanh nghiệp tối ưu chiến lược tín dụng.

Khả năng mở rộng linh hoạt

FPT.AI Credit Scoring có thể được mở rộng và tinh chỉnh để phù hợp với từng loại hình doanh nghiệp tài chính khác nhau. Hệ thống có thể thích ứng với các tiêu chí đánh giá mới, giúp doanh nghiệp luôn cập nhật các phương thức phân tích tín dụng tiên tiến nhất.

Lợi ích mang lại

Tổng hợp các giá trị thực tiễn mà giải pháp đem lại, giúp đơn vị quản lý hiệu quả hơn, tiết kiệm thời gian, nâng cao hiệu quả hoạt động

Nhờ khả năng đánh giá khách hàng không có lịch sử tín dụng, hệ thống giúp tổ chức tài chính tiếp cận nhiều đối tượng hơn, đặc biệt là nhóm khách hàng trẻ hoặc chưa có hồ sơ tín dụng trước đây. Điều này giúp các doanh nghiệp mở rộng thị phần và khai thác tối đa cơ hội kinh doanh.

Giảm thời gian xử lý hồ sơ vay từ vài ngày xuống chỉ còn vài giây, giúp doanh nghiệp tăng cường hiệu suất làm việc và nâng cao trải nghiệm khách hàng. Việc đánh giá tín dụng tức thì giúp các tổ chức tài chính đáp ứng nhu cầu thị trường nhanh chóng và cạnh tranh hơn.

Công nghệ AI giúp xác định chính xác mức độ tín nhiệm của khách hàng, giảm tỷ lệ nợ xấu và giúp tổ chức tài chính kiểm soát danh mục tín dụng hiệu quả hơn. Hệ thống có thể phát hiện các dấu hiệu gian lận hoặc bất thường để cảnh báo sớm cho doanh nghiệp.

Hệ thống tự động hóa quy trình chấm điểm, giúp doanh nghiệp tiết kiệm chi phí vận hành, giảm thiểu sai sót trong xét duyệt tín dụng và tăng năng suất làm việc. Nhờ việc giảm thiểu các bước thủ công, tổ chức tài chính có thể tập trung hơn vào việc phát triển sản phẩm tín dụng và chiến lược kinh doanh.

Giải pháp AI dành riêng cho doanh nghiệp của bạn

FPT AI Hub – Đồng hành cùng khách hàng trong việc xác định các cơ hội tăng trưởng, khám phá các giá trị mới và tạo ra các mô hình kinh doanh mới, thông qua tận dụng những tiềm năng từ công nghệ.

Liên hệ với chuyên gia

Tìm hiểu thêm về FPT AI Hub