AI trở thành công nghệ lõi trong ngành đầu tư tài chính

AI đang trở thành công nghệ cốt lõi khi có tới 91% các tổ chức tài chính đã áp dụng hoặc có kế hoạch áp dụng AI vào các hoạt động của mình, 72% các quỹ đầu tư đã sử dụng AI trong ít nhất một đơn vị kinh doanh vào năm 2024, tăng đáng kể so với con số 20% vào năm 2017. Những con số này cho thấy sự thâm nhập nhanh chóng của AI, tạo ra các bước đột phá trong mọi mặt hoạt động của ngành này.

Với khả năng phân tích dữ liệu lớn theo thời gian thực, AI có thể giúp các quỹ đầu tư phát hiện các cơ hội đầu tư tiềm năng và điều chỉnh danh mục một cách nhanh chóng và hiệu quả hơn. Ví dụ, hệ thống AI của BlackRock, được gọi là Aladdin, có khả năng xử lý hơn 15 tỷ điểm dữ liệu mỗi ngày, giúp cải thiện hiệu suất của 88% các quỹ cổ phiếu mà BlackRock quản lý​. Minh họa khác trong DxReports là quỹ Medallion của Renaissance Technologies, một trong những quỹ đầu tư hàng đầu thế giới, đã đạt được mức lợi nhuận lên đến 66% khi dùng AI hỗ trợ các quyết định đầu tư.

Không chỉ dừng lại ở các hoạt động đầu tư, AI còn giúp các quỹ phát hiện gian lận và quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Các hệ thống phát hiện gian lận dựa trên AI có thể phân tích khối lượng lớn dữ liệu giao dịch, từ đó nhận diện các hoạt động bất thường và cung cấp cảnh báo sớm cho các nhà quản lý quỹ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro gian lận và bảo vệ tài sản của nhà đầu tư trước những biến động không lường trước.

Có thể thấy sự phát triển của AI không chỉ dừng lại ở việc tăng cường khả năng xử lý dữ liệu mà còn tạo ra những cách tiếp cận hoàn toàn mới trong việc dự đoán thị trường, phát hiện cơ hội đầu tư và quản lý rủi ro. DxReports “Ứng dụng AI thúc đẩy hiệu quả hoạt động các quỹ đầu tư” do FPT Digital thực hiện đã mang đến cái nhìn toàn diện về tầm quan trọng và lợi ích của AI trong hoạt động đầu tư.

DxReports này đã chỉ ra vai trò ngày càng quan trọng của trí tuệ nhân tạo trong việc nâng cao hiệu suất hoạt động và quản lý rủi ro của các tổ chức tài chính. AI không chỉ giúp các quỹ đầu tư phân tích dữ liệu và dự đoán xu hướng thị trường một cách chính xác hơn, mà còn hỗ trợ việc tự động hóa các quy trình phức tạp, từ đó tối ưu hóa nguồn lực và nâng cao hiệu quả đầu tư.

Thông qua việc áp dụng AI vào bốn giai đoạn chính – hoạch định chiến lược, thiết kế chiến lược, triển khai đầu tư và giám sát, đánh giá – các tổ chức tài chính có thể tận dụng các cơ hội tiềm năng, phát hiện rủi ro sớm và điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời.

Ông Đoàn Hữu Hậu, Giám đốc tư vấn FPT Digital cho biết, AI và phân tích dữ liệu đang thay đổi cách các nhà tư vấn đầu tư đưa ra lời khuyên cho khách hàng. Các hệ thống tư vấn tự động (robo-advisors) ngày càng phổ biến, đặc biệt với các khách hàng trẻ tuổi tìm kiếm các giải pháp đầu tư chi phí thấp. Dù các hệ thống này có thể đưa ra các khuyến nghị dựa trên dữ liệu nhanh chóng, các nhà quản lý tài sản vẫn cần cung cấp dịch vụ tư vấn cá nhân hóa để đáp ứng tốt hơn nhu cầu của khách hàng và tạo ra giá trị thực sự.

Bên canh đó, doanh nghiệp đầu tư có thể ứng dụng những công nghệ mới như Generative AI để cải thiện quy trình vận hành. Ví dụ, AI có thể đẩy nhanh quy trình đánh giá rủi ro tín dụng, cảnh báo người dùng về các tài liệu thiếu sót hoặc chưa hoàn chỉnh, từ đó nâng cao năng suất của đội ngũ nhân viên. Điều này giúp các tổ chức không chỉ cung cấp dịch vụ nhanh chóng mà còn giảm thiểu rủi ro trong quá trình xử lý thông tin khách hàng.

Ông Đoàn Hữu Hậu khẳng định rằng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ AI thì ứng dụng AI không chỉ là xu hướng mà đã trở thành một yếu tố thiết yếu trong việc tạo dựng lợi thế bền vững cho các tổ chức tài chính và đầu tư. Ông khuyến nghị, các nhà quản lý cần chú trọng đến việc triển khai công nghệ này một cách bài bản và có chiến lược để tận dụng tối đa lợi ích mà nó mang lại. Việc đầu tư đúng đắn vào AI sẽ giúp các quỹ đầu tư duy trì tính linh hoạt, tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phức tạp. Xem thêm